ここのところリバランスの必要性をブログに記載していましたが、私のアセットアロケーションも大分リバランスが進んできました。というよりも、追加資金を入れる形でリバランスを実施した形ですが。昨年の賞与や生活防衛資金としてためていた定期溶菌を今回追加資金として利用しました。主に国内債券(定期預金) および国内REIT、先進国REIT、インフラファンドに投下しています。生活防衛資金は妻の方の預貯金も大分たまってきたので、私の方では不要かなと思い家計全体の資金効率を上げるために私の方で確保していた資金を長期投資への枠組みに投下した形です。その後の資産については以下の通りです。
| 項目 | 2020年末配分 | 2021年2月16日 | 目標配分 | 項目 | 2020年末配分 | 2021年2月16日 | 目標配分 | |
| 国内株式 | 36.2% | 31.8% | 30.0% | 国内REIT | 1.8% | 3.0% | 3.0% | |
| 先進国株式 | 19.5% | 16.7% | 15.0% | 先進国REIT | 3.2% | 5.8% | 7.0% | |
| 新興国株式 | 3.7% | 3.0% | 5.0% | 新興国REIT | 0.0% | 0.0% | 0.0% | |
| 国内債券 | 5.9% | 16.1% | 5.0% | コモディティ・金 | 0.3% | 0.3% | 5.0% | |
| 先進国債券 | 3.2% | 0.6% | 3.0% | インフラファンド | 10.4% | 9.1% | 10.0% | |
| 新興国債権 | 0.4% | 0.3% | 2.0% | BDC | 6.2% | 5.7% | 5.0% | |
| 現金 | 9.3% | 7.6% | 10.0% |
大分配分がよい塩梅になってきました。それぞれの目標配分を書いていますが、大枠では株式は全体の 50%、債券+インフラファンド+現金で 30%、REIT+BDC+コモディティ・金 = 20% を目標にしています。今回株式では 51.5%、債券+インフラファンド+現金で 33.7%、REIT+BDC+コモディティ・金で 14.8% となりましたのでかなり目標には近づきました。今後 REIT+BDC+コモディティ・金の分野 (私の中ではオルタナティブという位置づけです) にもう少し資金を投下したいですね。コロナによって金融緩和や大規模な国債の発行がありましたので、今後インフレが想定されます。そのため、コモディティ・金への投資をもう少し増やしてもよいのかもしれません。
それでは、また。
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