今年に入ってから目標の資産配分に近づけるべく、リバランスを実施しています。リバランスは自身のリスク許容度に収めるために重要ですので。2021年3月28日現在のアセットアロケーションは以下の通りでした。
| 項目 | 2020年末配分 | 2021年3月28日 | 目標配分 | 項目 | 2020年末配分 | 2021年3月28日 | 目標配分 | |
| 国内株式 | 36.2% | 32.2% | 30.0% | 国内REIT | 1.8% | 3.0% | 3.0% | |
| 先進国株式 | 19.5% | 17.4% | 15.0% | 先進国REIT | 3.2% | 6.0% | 7.0% | |
| 新興国株式 | 3.7% | 3.1% | 5.0% | 新興国REIT | 0.0% | 0.0% | 0.0% | |
| 国内債券 | 5.9% | 15.2% | 5.0% | コモディティ・金 | 0.3% | 0.3% | 5.0% | |
| 先進国債券 | 3.2% | 0.6% | 3.0% | インフラファンド | 10.4% | 10.1% | 10.0% | |
| 新興国債権 | 0.4% | 0.2% | 2.0% | BDC | 6.2% | 6.0% | 5.0% | |
| 現金 | 9.3% | 5.9% | 10.0% |
大まかには株式で 50%、債券+インフラファンド+現金で 30%、その他オルタナティブで 20% を目指しています。オルタナティブの部分の比率が低いですが、それ以外はかなり目標に近くなってきました。コモディティ・金の分野を今後どうするか悩んでいます。分散投資のセオリーとしては、保有していた方がよいのは理解していますが、金の価格は長期金利に影響を受けやすいので、しばらく長期金利が上昇するのなら、購入時期はもう少し後ろかなと思ったり。ここ最近上昇基調のコモディティもアセットアロケーションに組み込んだ方がリターンが改善するかもしれないと思いつつ、その部分は XOM などの石油銘柄に任せればよいのではとの思いもあります。金やコモディティ、石油メジャーに関して私自身が考えたことは以下にありますので、興味がありましたらどうぞ。
今後の経済状況を考えながら、アセットアロケーションについても考えていきたいと思います。
それでは、また。
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