資産を2倍にするため必要なこと

投資の考え方

 私はモトリーフールジャパンのメールを定期購読しているのですが、毎週日曜日に「この一週間で注目された記事と米国市場のおさらい」というタイトルのメールが届きます。その中に今週は「資産を2倍にするための3つの投資の秘密」という記事がランクインしていました。どういう内容か気になったので読んでみました。中身では以下 3 つのことが重要とのことです。

  1. 時間に身を任せる
    72の法則(72をポートフォリオの平均年間収益率で割ったものが資産を2倍にするために必要な年数に等しい)でおおよそ自身の資産が倍になるまでの時間がわかります。あるいは2倍にしたい時期が決まっているようなら、目標リターンを決めるのも手かもしれません。ただあまりに高いリターンは現実的ではないので、インデックス投資を基準に考えたらよいのでしょうね。ちなみに期待リターンが 8% で 9 年で倍となります。ポートフォリオがほぼ 100% 株式でようやく到達するかしないか、というリターンですね。
  2. 分散化とバランスの調整
    100% 株式はリスク管理という意味からはあまり望ましくないですね。債券など他のアセットと組み合わせることで、ポートフォリオのリスクとリターンのバランスがよくなることが知られています。ですので、時間が経過してずれが生じてきたらリバランスをすることが重要です
  3. 小型株を考える
    アップルやフェイスブックなど、今をときめく企業も昔は小型株であったことがありました。小型株はリスクが高いですが、しっかりと銘柄選定できれば大きなチャンスにもなります。

 最後の小型株の部分は、投資情報団体からの記事なのでポジショントークのようにも見えますが、小型株効果というのがありますし、自身で理解できるのであれば取り入れてみてもいいのかもしれません。1と2は基本的なことですが、改めて意識しようと思いましたね。市場がどのような環境になろうと、コツコツと今のポートフォリオを維持できるよう積み立てていきたいです。まあ年月をかければ倍になるということですね。焦らず頑張ります。

 興味のある方は元記事も読んでみてください。

 (元の記事を調べる前にMotley Fool Japan について知りたい方は下記記事をご覧ください)

役に立つ投資ツール (2020年版)
 皆様は投資ツールとして何を使用しているでしょうか?いろいろな方のブログを見ていると様々な投資ツールを利用されているので勉強になります。今回は私も皆様のお役に少しでも立てればと思い、私が使用している投資ツールについてご紹介したいと思います...

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